Dirigido a

Personal de áreas contables, auditoría, crédito, finanzas, organización y métodos, compliance, sucursales y aquellas áreas cuyas tareas requieran conocimiento de la normativa vigente, quienes estarán en condiciones de analizar los principales aspectos de las normas que regulan el sistema financiero y las operaciones típicas, el impacto de las operaciones bancarias, el control interno y la supervisión del BCRA.

 

Conductores

 

Silvia Gavilán

Gerente Consultas Normativas; BCRA.

 

Oscar Diakovsky

Analista Principal Consultas Normativas; BCRA.

 

Miguel Delfiner

Analista Principal de Investigación y Planificación Normativa; BCRA.

 

Matías Gutiérrez Guirault

Analista Principal Gerencia de Investigación y Planificación Normativa; BCRA.

 

Temario

Análisis de riesgo del sistema financiero
Operatoria y principales operaciones. Riesgo. Componentes. Riesgos inherentes típicos. Riesgo de control. Administración, Marco conceptual y componentes estructurales. Administración del riesgo de crédito. Métodos específicos de evaluación "Scoring". Riesgo de tasa. Alcance y medición. De liquidez y de mercado (valor a riesgo). Riesgo operacional.

Normas Crediticias y Análisis de cartera
Proceso de crédito y política de crédito. Gestión crediticia. Graduación del crédito. Concentración del riesgo crediticio. Fraccionamiento y exposición crediticia para operaciones con derivados. Financiamiento al sector público. Límites a las operaciones con clientes vinculados. Clasificación de deudores y tratamiento para la cartera de consumo refinanciada. Previsiones mínimas por riesgo de incobrabilidad. Servicios complementarios y análisis de cartera.

Liquidez y Solvencia
Efectivo mínimo y posición de liquidez. Posición global neta en moneda extranjera. Capitales Mínimos. Capital básico, exigencia de capital por riesgo e integración de capital. Distribución de utilidades. Relación para los activos inmovilizados y otros conceptos. Afectación de activos en garantía

Contabilidad bancaria y auditoría externa
Marco legal y normas. Plan y manual de cuentas. Estados contables. Normas mínimas de auditorías externas. Pruebas sustantivas para la validación de los saldos contables.

Mercado de capitales y operaciones financieras
Comisión Nacional del Valores y Caja de Valores. Bolsas y mercados. Oferta pública de títulos valores. Agentes y sociedades de bolsa. Mercados institucionalizados. Cámaras compensadoras. MAE. Derivados financieros. Forward y futuros. Mercado local: futuros sobre el USD. Swaps: de tipos de interés, de divisas. Credit default swaps. Opciones de compra y venta (puts y calls). Operaciones con fondos comunes de inversión.

Supervisión y control y auditoría interna
Sistema BASIC y CAMELBIG. Inspecciones de la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias y de Entidades no Bancarias. Normas mínimas de controles internos. Incidencia en la administración de riesgo integral de la entidad. Rol de la auditoría interna. 5) Comité de auditoría interna y relación con el BCRA

Otras normativas aplicables
Prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo. Comercio exterior

Datos Complementarios

Fechas y horarios

Los jueves 23 de Junio, 7 de julio, 4 y 18 de agosto, 1, 15 y 29 de setiembre, 13 y 27 de octubre, 10 y 24 de noviembre y 1º de diciembre, de 9.30 a 13.30 hs.

Lugar de realización

ABA - San Martín 229, Capital Federal.

Informes e Inscripciones

San Martín 229, 9°Piso, Capital Federal.

Informes: 4394-1430 int. 40

Inscripciones: 4394-1836 int. 188

e-mail: cursos@aba-argentina.com

Web-site: www.aba-argentina.com

 

Se ruega emitir los cheques a la orden de Asociación de Bancos de la Argentina
Se entregarán materiales y certificados de asistencia.
Este Seminario puede ser dictado en cada organización a grupos cerrados, ajustando los contenidos a necesidades específicas.

Las matrículas no serán devueltas ni acreditadas para actividades posteriores. Las reservas sólo quedarán confirmadas mediante el pago de la matrícula, que deberá hacerse efectiva con anterioridad a la fecha de comienzo del Seminario.