Objetivos

Brindar los conocimientos básicos sobre el funcionamiento del sistema financiero, el rol del Banco Central de la República Argentina, así como también sobre las disposiciones legales y reglamentarias que regulan la actividad financiera. Analizar los aspectos conceptuales relevantes y el efecto práctico de las normas que regulan el sistema financiero argentino, desde su marco jurídico, la estructura del sistema financiero, las operaciones bancarias típicas y sus normas relacionadas, las regulaciones monetarias, financieras y prudenciales, y demás normativas aplicables de relevancia, a fin de facilitar la comprensión de las operaciones que se realizan y la gestión de las tareas vinculadas con el sistema financiero.

 

Quiénes deberían asistir

Personal de las áreas contables, de auditoría, de crédito, finanzas, organización y métodos, compliance, sucursales y todas aquellas áreas o profesionales cuyas tareas requieran del manejo y conocimiento de la normativa vigente del BCRA.

 

Conductores

 

Silvia Gavilán

Gerente de Consultas Normativas, BCRA.

 

Oscar Diakovsky

Analista Principal de Consultas Normativas, BCRA.

 

Temario

Módulo I
Marco legal y normativo
Sistema financiero. Introducción, motivo de su regulación.
Régimen de entidades financieras: Ley de entidades financieras y carta orgánica.
Leyes relacionadas. Alcance conceptual. Normas del BCRA. Características y formas de difusión. Régimen sancionatorio del art. 41 de la ley de entidades financieras.

Regulaciones operativas e institucionales
Depósitos de ahorro, pago de remuneraciones y especiales, depósitos e inversiones a plazo y seguro de garantía de los depósitos. Ley de cheques y reglamentación de la cuenta corriente bancaria. Sistema nacional de pagos.
Cuenta corriente de las entidades en el BCRA. Creación, funcionamiento y expansión de entidades. Régimen de evaluación de entidades financieras. Operaciones activas. Tipos y naturaleza.

Módulo II
Regulaciones monetarias, financieras y prudenciales I
Gestión crediticia, política de crédito y tasas de interés de las operaciones de crédito. Manual de originación y operatorias especiales: monto reducido y métodos específicos de evaluación (sistemas de "screening" y modelos de "credit scoring"). Límites crediticios. Fraccionamiento del riesgo crediticio, concentración del riesgo, financiamiento al sector público no financiero, fraccionamiento para operaciones con derivados, límites para operaciones con clientes vinculados y graduación del crédito. Servicios complementarios. Sociedades de garantía recíproca. Fideicomisos financieros.

Módulo III
Regulaciones monetarias, financieras y prudenciales II y régimen cambiario y de comercio exterior
Efectivo mínimo/posición de liquidez. Gestión del riesgo de liquidez. Posición global neta en moneda extranjera. Capitales mínimos. Riesgo de crédito, de tasa y de mercado. Distribución de utilidades. Riesgo operativo. Concepto y alcance regulatorio. Relaciones para los activos inmovilizados y otros conceptos. Afectación de activos en garantía. Régimen cambiario y de comercio exterior. Marco legal. Entidades intervinientes. Entidades financieras y casas y agencias de cambios. Marco normativo. Generalidades.

Módulo IV
Regulaciones monetarias, financieras y prudenciales III y supervisión y control
Clasificación de deudores, previsiones mínimas por riesgo de incobrabilidad, garantías y nuevo procedimiento para los clientes refinanciados de la cartera de consumo. Normas contables y regímenes informativos. Marco conceptual. Riesgos de la actividad. Enfoques de control y supervisión. BASIC, CAMEL, enfoque a riesgo. Control interno. Concepto y componentes. Roles y responsabilidades del personal de las entidades financieras. Diseño y documentación. Metodología para la evaluación del control interno, pruebas sustantivas e informe. Normas mínimas sobre auditorías externas. Requisitos mínimos de gestión, implementación y control de los riesgos relacionados con tecnología informática, sistemas de información y recursos asociados (Comunicación "A" 4609). Prevención del lavado de dinero y de otras actividades ilícitas. Prevención de la financiación del terrorismo. Supervisión consolidada.

Datos Complementarios

Fechas y horarios

Módulo I: lunes 14 de junio de 2010, de 9.30 a 13.30 hs.
Módulo II: lunes 5 de julio de 2010, de 9.30 a 13.30 hs.
Módulo III: lunes 2 de agosto de 2010, de 9.30 a 13.30 hs.
Módulo IV: lunes 23 de agosto de 2010, de 9.30 a 13.30 hs.

Lugar de realización

San Martín 229, 13° piso, Capital Federal.

Informes e Inscripciones

San Martín 229,12°Piso, Capital Federal.

Informes: 4394-1430 int. 48

Inscripciones: 4394-1836 int. 188

e-mail: cursos@aba-argentina.com

Web-site: www.aba-argentina.com

 

Se ruega emitir los cheques a la orden de Marolla S.A.
Se entregarán materiales y certificados de asistencia.
Este Seminario puede ser dictado en cada organización a grupos cerrados, ajustando los contenidos a necesidades específicas.

Las matrículas no serán devueltas ni acreditadas para actividades posteriores. Las reservas sólo quedarán confirmadas mediante el pago de la matrícula, que deberá hacerse efectiva con anterioridad a la fecha de comienzo del Seminario.